参考消息

金参考|银行卡境外取钱封顶?看看反洗钱规则怎么说

2018-01-04 14:03:16 来源:参考消息网 责任编辑:平悦

核心提示:当前防控金融风险、维护金融稳定的形势依然严峻,新的一年人们要更多关注更细致的反洗钱新规的影响——尤其在境外旅游时,不要因此陷入尴尬。

参考消息网1月4日报道 不少筹划春节期间去境外旅游的人可能需要调整购物血拼计划了,因为外管局发出新规个人持中国境内银行卡每年境外提现不得超过10万元人民币。

此举被解读为中国遏制资本外流的最新努力,但同时也是为了反洗钱和反恐怖融资。对大多数人来说,洗钱可能以往只是停留在《绝命毒师》等犯罪题材影视作品中的概念,可现在已经开始越来越多地在现实生活中感受到反洗钱规则的影响。除了今后境外银行卡提现封顶外,在过去一段时间里人们使用的第三方支付限额被不断调低也与反洗钱规则越来越严格有关。

按照作为反洗钱国际标准制订机构的反洗钱金融行动特别工作组(FATF)的定义,洗钱是指处理犯罪所得以掩饰其非法来源,从而将犯罪所得非法收益合法化的行为。洗钱之所以越来越被重视,是因为这已经成为扰乱世界经济秩序、带来系统性金融风险的一大毒瘤。

根据联合国毒品与犯罪组织的数据,每年全球有迹可循的洗钱规模能达到GDP的大约2%,而其他未被核查的实际洗钱数据更是难以估量。而这意味着即使保守地估计,每年世界“灰色经济”的规模也能和加拿大的经济相仿,而后者是全球排名第十大的经济体。

这样规模庞大的不法资金流动,对经济秩序造成冲击,而为了扎紧制度的篱笆墙,全球监管机构出台了一系列措施。就中国来说,从去年年初在福州召开全国反洗钱工作会议开始,到7月实施新版《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,再到年底规范银行卡境外大额提取现金交易,央行在反洗钱方面取得了明显成效,对金融机构在反洗钱合规方面的要求不断调高。

现在个人携带现金出境有限制、海外银行卡提现有限制,第三方支付也有限额,这像是为反洗钱工作编织好了一张大网。但新的挑战也不断出现。在互联网金融逐渐普及下,新的科技比如虚拟货币和数据区块链等,为罪犯提供了新的可以规避银行各项审查的机会。

不法分子越来越多地进入了虚拟金融的领域,比特币等电子货币成为其可选择的载体。当然,监管机构对此也反应迅速,早在2013年几个部门就联合公布了《关于防范比特币风险的通知》。在其中的第四部分专门论述了“防范比特币可能产生的洗钱风险”,去年又进一步先是将比特币交易所纳入反洗钱监管要求,建立客户识别制度,后来又叫停ICO活动。

凡注明“来源:参考消息网”的所有作品,未经本网授权,不得转载、摘编或以其他方式使用。

精品推荐

排行榜

  1. 1一个日本“90后”在深圳的呐喊:大叔们醒醒,
  2. 2外媒提醒俄罗斯和欧洲小心:中国力图主导全球
  3. 3台湾“新南向”关门大吉 台媒叫好:日韩都在
  4. 4境外媒体:中国新国产航母比辽宁舰更先进 最
  5. 5美媒称俄向中国交付新一批苏-35战机引美国不
  6. 6俄媒称“太行”矢量发动机首飞成功 或将装备
  7. 7外媒称中国经济崛起势不可挡:不久会超越美国
  8. 8海军如虎添翼!美刊称中国轨道炮和电磁弹射器
  9. 9境外媒体:习近平视察71集团军 “台独”心里
  10. 10军情锐评:步坦协同卫南疆 解析电影《芳华》